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在金融投资领域，私募基金因其高收益的潜力而受到许多投资者的青睐。然而，近期浙江优策投资的12.52亿元存款，到今年7月银行存款账户余额只剩8.6万元的新闻震动了市场。这不仅揭示了私募基金的潜在风险，更引发了对整个行业监管有效性的深刻反思。
优策投资是一家杭州的私募公司
优策投资是一家在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，成立于2016年12月07日，以多资产策略为核心投资策略。优策投资旗下管理28只基金，管理基金规模达20-50亿，据私募排排网数据，截至2024年7月，目前还有24只正在运行中。
私募基金违规开通网银、银行存款流向三家公司
2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》三只产品的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行，长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。并约定按月付息，同时将这些存款列在定期报告的银行理财产品投资项目中，但是从今年7月初开始，投资者发现账户余额明细未能按时公布。实地查询后发现，原本12.5亿存款，只剩下8.6万元。基金管理人还暂停了申赎业务。而阳光私募基金优策投资的法定代表人、托管券商、持有者均声称不知情。
调查中发现，尽管优策投资与银行的协议存款合同中明确规定不得开通网银限制资金流向，但事实上，资金不仅被违规开通了网银，还频繁地在基金账户与宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司这三家公司之间有资金往来。这到底是谁失职，还是另有隐情？
有一位投资者透露他本人是通过北京一家名为秀实企业，（秀实企业管理集团有限公司不具备基金销售资质）投资了浙江优策的现金管理类产品，总投资约1200万元，分散在三个基金中。1、优策长秀私募证券投资基金：成立于2019年3月1日，产品类型为股票策略。2、优策君享1号私募证券投资基金：成立于2022年8月16日，产品类型为其他策略3、优策君泽1号私募证券投资基金：成立于2022年4月15日，产品类型为其他策略。这基金是风险水平低（R2）的现金管理类基金。
被挪用的资金可能去哪里了呢？背后链条错综复杂
至于这些钱去哪里了，和ST步森是什么关系？根据ST步森年报信息显示，该公司利润自2021年后持续为负，却在2021年8月12日披露了一则《关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告》的公告。公告内容显示，ST步森将购买3,000万元优策兴源1号私募证券投资基金，产品期限为2021年8月11日至2022年7月15日。至于错综复杂的关系可以看8月6日，上海证券报发布了一篇文章，《艾绍远“暗控”ST步森，谁是幕后金主？》揭露了这背后的重重问题。优策投资与 ST 步森关系非同一般，资金可能流向 ST 步森。
托管券商和银行双方都难辞其咎
托管券商兴业证券与海通证券表示，对资金异常流动不知情，且强调银行账户不受托管体系控制。长安银行方面则声称，开通网银是基于优策投资的申请并通过补充协议进行的，银行只是依规行事。不过，专业法律意见指出，补充协议与主合同条款相冲突，尤其是关于资金使用的严格限制，其效力值得商榷，银行在执行过程中可能难辞其咎。
基金托管人对基金银行存款业务的监督职责，包括建立对账机制、严格审查相关账户资料、履行托管职责等。这起基金存款丢失事件中，基金托管人也需要承担一定的责任。
资金能否追回，前景不容乐观
目前优策投资已停止相关基金的申赎业务，并与公安机关及长安银行展开交涉，同时通过法律途径寻求解决方案。长安银行方面表示已将相关材料提交给司法机关，事件仍在进一步的调查中。对于资金是否能追回，私募方提出了延期兑付计划，资金能否成功收回是个未知数，前景不容乐观。
加大监管力度，增强自身的风险识别
监管部门对私募基金行业的整治措施正逐步加强。面对频繁发生的私募基金风险事件，监管部门已经开始采取措施，加强对私募基金的监管和规范，加大对违规行为的处罚力度等，更好地维护投资者的权益，保护投资者的合法权益。使私募基金行业逐步走向成熟和规范。
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